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现在基金定投选什么基金比较好?
现在基金定投选什么基金比较好?
* 来源 :http://www.4favors.com * 作者 : * 发表时间 : 2017-10-13 04:40

  截止2015年12月31日,国内共有2685只公募基金。这就意味着,我要向朋友解释我凭什么将其他2684只基金PK掉?

  不以赚钱为目的的定投都是耍。一般情况下,我朋友做定投的期限至少要超过10年。所以,我们当然要选择长期业绩回报高的基金。昙花一现的那种就不用考虑了。

  定投相对一次性投资的优势之一,就是摊薄成本。波动性大,意味着低位多买,高位少买,能捡到更多便宜货。

  因为要做10年以上的定投,可靠就尤其重要。经常着换基金可不是一件开心的事。

  ① 这两类基金净值波动小,做定投简直就是零存整取。定投摊薄成本的效果几乎没有。

  另类策略基金是2013年才开始出现的新事物。其中,绝大多数属于追求绝对收益策略的基金。波动性小,定投效果不明显。

  这其中可以分为两大类,1407只主动管理的偏股型基金;443只被动投资基金, 也即大家熟悉的指数型基金。

  早在1998年,美国第二大基金公司先锋集团创始人鲍格尔公布了一项统计结果:在截至1997年为止的35年里,3/4以上的主动型基金,业绩不如标准普尔500指数。此后,先锋集团屡次更新数据,指数基金的业绩依然轻松占胜70%的主动型股票基金。

  2008年,“股神”巴菲特与对冲基金普罗蒂杰公司立下“十年之赌”,断言标准普尔500指数基金十年内的收益将跑赢10只复杂的对冲基金组合。对赌日期从2008年1月1日至2017年12月31日。在2015年1月12日,普罗蒂杰公司就提前认输了。

  身为“股神”,巴菲特对指数基金推崇备至。据不完全统计,从1993年至今,他已经累计10次喊话,普通投资者投资指数基金。

  通常情况下,指数基金会保持90%-95%的高仓位,明显高于主动管理的偏股型基金。

  这样,在熊市中,指数基金往往跌幅深,净值降得快,定投可以捡到更多的便宜筹码,而牛市来临时,指数基金又可以凭借高仓位的优势,净值涨得猛,能够提供更高的收益。

  据统计,国内股票型基金平均1.5年更换一次基金经理;近十年中,99%的股票基金更换了基金经理。设想一下吧,如果你想定投一只基金10年,它会换多少次基金经理吧?如此频繁地更换基金经理,又如何能够保持长期的稳定业绩?

  他们一般都会问:“如果我能挑到王亚伟管的华夏大盘这样的牛基岂不是更好?”

  这其中,有179只ETF基金及其联接基金,小通朋友们果断按“DELETE”。

  ETF基金和普通指数型基金最大的区别在于,ETF可以在交易所买卖。如果不定投,每月固定金额在二级市场买入指数ETF基金可以吗?

  一旦打开行情软件面对涨涨跌跌,总会想到买到更低的价格。但事实上,我们最擅长的是追涨杀跌。

  定投一般是拿一小笔钱固定投入,但是每个月甚至每天甚至每时每刻都关注基金的价格的变化,从而决定何时买入,付出的时间成本有点过高。小者劳神费力,大者影响幸福指数甚至家庭和睦。所以不如关上行情软件,把选择交给市场,拉长时间来看,小波动对收益影响不大。

  删除联接基金的原因在于,联接基金的仓位一般为90%左右,低于普通指数基金。时间越长,业绩回报差别越大。

  这264只指数基金中,有96只基金是我们熟悉的上证指数、深成指、中小板指数、创业板指数、沪深300、上证50、上证380、深证100等等宽基指数的。

  其余便是近年来兴兴起的各种策略指数、主题指数、行业指数、风格指数,一共168只。

  ① 他们觉得自己有能力判断未来10年哪种投资主题、哪个行业或者哪种策略、哪类风格会笑到最后;

  我的这些朋友们都很自知,承认自己不是“股神”,催我不要卖关子,赶紧揭晓谜底。

  截止2016年3月24日,近5年来各指数的年化波动率是这样滴,不带任何悬念,创业板指波动率最大。

  创业板指数每季度调整一次成份股,而其他宽基指数的调整频率都是每半年或者每年一次。2010年6月创业板指数首次发布的100只成份股,现在仍然保留在创业板指数中的只有16只。

  创业板指数基金独有的这种整频率,创业板指数成份股始终是“尖子生”,高成长的品质更加稳定。

  第一,4000点这个,可能不是一个最低的点位,但是目前股市整体估值不算很高。

  2,直接在基金公司网站上买。有不少。但是也有好处,一般申购费打折,以常见四折为例,买1万基金就可以省90块。

  3,第三方代销网站买。有些人不太敢用,毕竟没有银行的安全感。但是好处不少:

  定投是长期投资,有数据显示,定投持有6年以上,99%的定投基金都是赚钱的。大家去选成立时间一年以上,业绩排名靠前的股票型基金、指数型基金和混合型基金。而收益十分稳定的货币市场基金不太适合定投的方式。

  基金定投选择的基金一定要是波动率非常大的基金,在单边上涨或者下跌的平稳的市场是不适合定投的。只有震荡的行情才可以会有在低点买入的机会,所以现在震荡的行情是比较适合定投的,目前个人推荐指数基金。因为一旦转换为慢牛行情,指数上涨的概率比较高,震荡的行情选股容易押错宝,错过行情。

  推荐一只基金定投并不难,但难的是为什么选这只基金,国内的公募基金几千只,好坏参差不齐。要想从这些基金中挑选出称心如意,收益好的基金。

  基金定投最根本的优势是平摊投资成本,降低风险。但是实现这个优势的前提是,选择的投资品种本身必须是一个高弹性的品种比如偏股型基金,或指数基金。并不是所有类型的基金都适合做定投。

  货币基金和债券基金,它们的净值曲线几乎是平着向上的,定投根本无法显著降低投资成本,采取定投和一次性投资效果相差甚微,做定投就没有太大的意义。

  推荐指数基金。因为指数基金可以永续存在,且指数基金反映的是一个国家的整体经济走势,随时间推移,国内大盘指数总是呈波浪式上升的,如果确定长期的投资期,选择指数型基金是不错的选择。还有相对主动管理的基金,其基金经理更换频繁,品质不稳定。

  他认为,大部分投资者,包括机构投资者和个人投资者,早晚会发现,最好的投资股票方法是购买管理费很低的指数基金。通过投资指数基金,在扣除管理费和其它费用之后,所获得的净投资收益率,肯定能够超过绝大多数投资专家。

  巴菲特认为“如果你长期持续定期买入指数基金,你可能不会买在最低点,但你同样也不会买在最高点。”巴菲特的说法中提及的“长期持续定期买入”就是我们常说的基金定投,大量研究表明个人投资者在把握股市波动时机方面的历史纪录很差,因为他们通常过于热衷于基金或股票最新表现,结果反而让他们在错误的时机买卖,经常是高买低卖。

  以上都是通过测算的数据,相对来说比较乐观。但是在实际投资指数中,还要考虑这几个因素:

  傻傻买,聪明卖:不管哪个时间点买进,在市场相对高位或盈利预期达到之后及时止盈。

  请检查一下您定投的基金是不是一只好的定投标的,比如是否长期业绩可靠?如果不是,请换只基金定投吧!

  指数基金风险低,收益高。和那些战五渣基金相比,指数基金属于能打十个的那种。

  基金定投,是一种适合懒人的理财方式。但这不代表,随便选支基金,开始定投,就真的能每月来钱了。讲真,每个月准时前来见我的,基本只有我的姨妈。

  定投虽然干掉了入场风险,但是还有离场风险。所以,最好选择波动性较小的基金进行定投,以便我们真的需要用钱的时候,可以快速的把定投的收益和钱通通拿回来,不用一直眼巴巴盼着牛市你快来快来。

  定投可按周、按月、按双月或季度投资。我以前是个月光美少女,以后可能是月光老大妈,类似我这种情况下,就可以考虑用季度金来定投。

  如果是在银行办理的定投,签完协议,不能直接修改定投金额了。需要到代理网点去先办理“撤销定期定额申购”手续,然后重新签订定投申请书。

  不过现在有很多定投的app,微信端,支付宝,都有定投产品。如果是在手机上买的定投,是可以直接在手机上更改金额的,移动互联网时代还是以人为本的。

  打个比方,预期收益是三年三十万,结果牛市biu一下来了,两年就三十多万了,可以先把三十万拿回来,剩下的钱,转成本金,在基金里继续利滚利,利滚利。

  从个人观点来看,不太推荐投资股票型基金,主要原因是管理费较高,当然有人会说专业管理能在市场表现好时获取更多收益,表现差时损失更小,但结果并非总是如此,从国内所有基金的历史成绩来看大部分基金并不能达到投资者的期望,定投这种产品个人无论在牛熊市都不会参与。所以只能介绍几种个人会喜欢的投资品种:

  完全可以取代除现金外的所有家庭存款,年化收益率在4%左右高于定期存款,手续费低廉无风险

  这里主要是分级基金的B类,在市场看多时有杠杆作用可以放大收益,杠杆率会在2-10倍间波动,收益大的同时风险自然高于个股,但是为数不多的散户能用的杠杆工具 (具体的百度百科去查吧,都是长篇大论这里不具体介绍)

  灵活组合运用这些工具配置资产,能在各种时期都获取很好的收益。股票市场变化莫测,敢轻易告诉你市场是好是坏的那必然是不负责任的,2013年还需边走边看:)补充一点,有很多预测2013年下半年通胀会重新抬头,目前银行表内表外的信贷总合在历史高位,食品价格指数很可能会反弹,所以市场真的很微妙不要盲目乐观.

  说定投前,先说下定投的前提:定投的钱是无需使用的,如果经常需要提取,请不要进行基金定投;忍住亏损带来的不适感和恐慌感,哪怕亏损很多也不要在低点卖出或者停止定投。

  定投仅仅是一种投资手段,其投资收益主要在于投资标的的具体表现,投资无法获得超额收益。事实上,任何一种投资手段都无决投资本身存在的问题,利用某种技术手段来达到投资本身无法达到的目的,其结果必将是缘木求鱼。

  我们都知道,投资的心态对于投资结果具有决定性的影响。而定投对于绝大多数散户投资者来说,就是一个匹配你心态能够长期下去的投资方法。很多投资者对股价的下跌深恶痛绝,但是进行定期定额定投的人是不怕暴跌的。巴菲特:纽约证券交易所就如同一个大超市,你去那里买股票,你希望什么呢?你当然希望股票降价,因为这样可以让你买到便宜货。绝大部分股民没有巴菲特这样的心态,定投则是让你的心态靠近巴菲特的捷径。

  我们一直说低买高卖,但是99%的人都是在追涨杀跌,高买低卖。趋势交易就是这样反人性的,但是定投确实可以迎合人类常态投资心理来进行操作。定投边跌边买更容易去。由于定投对普通人来说,是一种与工资收入相匹配的入市策略,所以逢低加仓不会随行和鲁莽,也不必担心弹尽粮绝。

  为什么不是固定数量呢?首先,定投本质是强制储蓄,要求你每个月拿出工资的固定一部分不用的钱进行投资储蓄,所以一定是数额。其次,相对于定额,定量是会波动的。比如,每月买入X基金500股,假如基金价格是2元,那对应1000元;如果遇到牛市,价格上涨到5元,对应的就是2500;遇到熊市跌倒1元,对应的就是500元。

  这样就存在两个问题:首先,牛市的时候需要投入的钱,超出你当月能够支出的钱。其次,最要命的是会造成高价的时候投入多,低价的时候投入少。这样就不是的投资方式了,而是倒。PS:定额的原则,不仅仅定投时候试用,在抄底的时候也一样。

  定投更适用于波动幅度特别大的标的。首先我们排除货币、债券基金,混合基金波动太小也不合适。小盘股指数就是顺理成章的选择。

  基金经理长期跑赢大盘几乎不可能。好的基金经理微乎其微,毕竟巴菲特只有一个。

  主动型基金经理如果换人,或者有风险,会直接影响基金的收益。很多有点才能的基金经理都跑去私募之类了。

  如果管得住手,最好跟着投资标的走。选择价格低的时候进场。我们研究上证指数发现,每月1号、17号会相对低点,更适合定投日期。当然还有一点,最好是每月自动定投,大跌手动定投。比如1号定投过了,10号上证大跌8%,我们可以手动进行加仓定投。继续跌可以继续定投。这样可以在低位有足够多的筹码。下个月涨回来了,那么由于前面一个月已经多定投一次了,可以这个月不用定投了。

  简单说下,我们也可以根据股市的估值实行不定额投资。当估值低的时候,定投多点;估值过高的时候可以减少定投金额,甚至停止定投。

  首先,溢价损耗得不偿失。分级B溢价率偏高的时候购买,如果下跌会遭受下折风险。放着几乎没有溢价的ETF和肯定没有溢价的式基金不买,去出溢价购买分级B划不来。

  其次,就算买的是折价的分级B,虽然可以吃折价,但是折价是需要付出高利息的。同时,高折价的分级B也不多。比如中航军B折价19.45%,但是同时每年支付给中航军A的利息开支就是6.5%。如果未来折价缩窄,那么利息开支的损耗就更大了。

  简单介绍到这里,给大家推荐几个适合定投的基金。如果条件允许,可以组合投资,分散风险。保守型投资者,可优先关注光大动态优选、富国天源平衡和汇添富价值。稳健型投资者,可优先关注嘉实研究精选、富国天成、汇添富价值精选、光大动态优选和中银收益。进取型投资者,可优先关注银河行业优选、嘉实研究、富国天成、上投摩根行业轮动和汇添富价值精选。欢迎关注>

  简单介绍到这里,给大家推荐几个适合定投的基金。如果条件允许,可以组合投资,分散风险。保守型投资者,可优先关注光大动态优选、富国天源平衡和汇添富价值。稳健型投资者,可优先关注嘉实研究精选、富国天成、汇添富价值精选、光大动态优选和中银收益。进取型投资者,可优先关注银河行业优选、嘉实研究、富国天成、上投摩根行业轮动和汇添富价值精选。欢迎关注

  净值波动比较大的基金,如股基、混基、指数基金,定投摊薄成本的效果最明显,当然要选绩优的品种。一级债基就算了,可以打新股的二级债基也不大适合定投。

  1、可转债基金。 华安可转债、中银转债增强、兴全可转债、博时转债等可转债仓位较高的。

  3、股票型(可能有混合的记错类型的)。诺安灵活配置、嘉实研究、国泰上证180金融(适合阶段性)、兴全全球视野、农银汇理行业成长、国泰金鹰增长、金顺内需增长等。

  如果你是一个比较保守的投资者,非常害怕风险,其实也可以考虑传统债券型的,虽然定投这种方式其实已经保守了。比如富国天利、国投稳定增长、易方达稳健回报等绩优基金。

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  因为定投的目的就是通过摊薄持仓成本,以期望在牛市卖出获利。所以在市场相对低的点位分批进去(之所以分批是因为你不知道会跌得多惨),然后在市场相对高位出来。

  所以,在下跌行情中,不断定投可以快速降低成本。下图是上证指数2008年迄今的走势图,下面的曲线则是每月末等额定投后的成本线年那波暴跌中,定投的成本价也跟随快速下跌,一度逼近2500点;随后几年的震荡行情中,虽然定投成本价并无大波动,但也是从2700点进一步回落到最低2440点左右,所以一旦遇上今年上半年4500点以上的大行情,要实现翻倍收益并不太难。

  本期申购场外LOF红利基金501029(如场内买入则价格不超过1.018)。

  请参考本站对红利基金的介绍:尽享Smart Beta的红利:红利基金501029

  红利基金在上市之后受到广大投资者的热捧,很快场内份额价格就被推高至溢价。

  通过华宝兴业官网或蛋卷基金申购红利基金场外优惠费率为0.1%。现价场内买入溢价0.14%,且考虑到还有一般0.025%的交易佣金。对比来看,还是场外申购略微便宜。

  本次场外申购红利基金,除了费率便宜外,还可以作为折价套利潜伏部队。当场内份额价格显著低于基金净值时,我们可以选择买入场内份额,同时赎回场外份额。请注意在折溢价套利时,除了关注份额、资金可用时限,还应该考虑到申购、赎回所需缴纳的费用。也就是说,除非有“大肉”,一点点小利是不值得的。

  大部分普通投资者每月都有固定收入,同时经历家庭、交际、交通、保险等支出后,剩余可利用于投资的资金并不多。我的是每月收入经正常支出后,将结余下的一半作为投资资金。假设小白每月税后收入4000元,正常开支2000元。那么她可以将结余资金的一半为货币基金等短期理财产品,而另一半则可以用于每月定投。设置合理的起始资金作为1份。本定投计划大概会使用100份资金。

  考虑到场内基金在流动性以及管理费用上的优势,优先在证券账户内买卖指数基金。

  不在乎短期的浮盈浮亏,每期严格依照计划实行。不会提前定投资产,做好买入之后数年才能卖出的准备。 策略:源于ETF世界的估值定投和Gyro的指数军团,寻找内生增长性好、历史估值较低、波动性大的品种。辅助以E+B+A战略在牛市中增加收益率。

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  选基金,首先是拼爹。选大公司(南方、易方达、银华、嘉实、天弘),选银行背景的(交银、工银、广发)。

  其次买旧不买新。选发行五年以上的老基金,选历史业绩发挥稳定的。晨星评级五颗星的性价比高。资产规模20亿左右为宜。

  华安逆向策略混合、国泰估值优势混合(LOF) ,这两支定投表现都不错。推荐楼主一个免费的软件,叫Beta理财师软件,有定投产品的排行榜,可以在选择不错的产品做定投,还有定投计算器,反正是免费的,如果感兴趣的话,可以找他们家客服免费申请个账号,微信:betaxiaobei4

  定投是很好的长期策略,赌的是长期趋势,看好指数基金,不管是宽基指数还是其他,统统看好。

  后来又定投了博时现金,不过感觉货币型基金风险低但收益也低,但是对于定投来讲的话,意义不大,还不如冒个险,投个净值波动较大的基金

  我自己就是通过这种方式筛选,在近3年、5年收益率都在前10名的基金,任意选择,肯定是对的,并且净值的曲线上下浮动要大

  如果看不清楚的话可以试试混合型基金,他们可以在牛市把仓位升到很高,有的时候把仓位降得很低,毕竟他们有一批专业的人,嗅觉比我们灵敏的多。可以查一下在大跌期间表现比较好,整体业绩自己也比较满意的基金。

  首先要了解不同基金的风险和自己的风险承受能力,通过风险承受能力选择适合自己的投资基金,投资能力强的话可以投资一只或几只比较好的基金,投资能力弱的话可以分散投资,基金的好坏的话可以参考基金网站的推荐和排名,最后可以选择费率低的平台可以省不少!